資金繰り

資金繰りは何から始めるのか？

銀行ごとに融資を整理する

資金繰りでは融資を受けている

銀行ごとに整理します。

どの銀行にいくら借りていて

月の返済額は元本がいくら

利息がいくらと確認します。

銀行ごとに整理する理由は

毎月の返済額を確認したいからです。

資金繰りは収支計算をしていくので

損益計算だけでは情報が足りません。

毎月いくらのお金が必要なのかを

確認作業のはじめの一歩が銀行の整理です。

お金が余る事業になっているかを

確認します。

中小企業の場合、黒字であっても

お金が余らない、資金繰りが楽にならない

といった常態になっていることがあります。

次のようにお金が余るかどうかを

確認してみるとよいです。

損益計算書の税引後当期純損益金額＋減価償却費ー年間の融資の返済額

上記がマイナスになっている場合には

黒字であってもお金は余りません。

逆に銀行に返済するために

事業をやっているような常態です。

お金が余るかどうかの確認で

事業の計画を修正する必要があります。

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